التعليقات

تعريف وأمثلة من الاحتيال

تعريف وأمثلة من الاحتيال


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

الاحتيال هو مصطلح قانوني واسع يشير إلى أفعال غير شريفة تستخدم عمدا الخداع لحرمان شخص أو كيان آخر من المال أو الممتلكات أو الحقوق القانونية بشكل غير قانوني.

على عكس جريمة السرقة ، التي تنطوي على أخذ شيء ذي قيمة من خلال القوة أو التسلل ، يعتمد الاحتيال على استخدام تحريف متعمد للحقيقة لإنجاز عملية الاستيلاء.

الاحتيال: الوجبات السريعة الرئيسية

  • الاحتيال هو الاستخدام المتعمد لمعلومات كاذبة أو مضللة في محاولة لحرمان شخص أو كيان آخر من المال أو الممتلكات أو الحقوق القانونية بطريقة غير قانونية.
  • من أجل التزوير ، يجب على الطرف الذي يدلي بتصريح كاذب أن يعرف أو يعتقد أنه غير صحيح أو غير صحيح ويهدف إلى خداع الطرف الآخر.
  • يمكن مقاضاة الاحتيال باعتباره جريمة جنائية ومدنية.
  • يمكن أن تشمل العقوبات الجنائية عن الاحتيال مزيجًا من السجن والغرامات ورد الحقوق للضحايا.

في حالات الاحتيال المثبتة ، قد يكون مرتكب الجريمة - أي شخص يقوم بفعل ضار أو غير قانوني أو غير أخلاقي - قد ارتكب إما جريمة جنائية أو خطأ مدني.

في ارتكاب الاحتيال ، قد يكون الجناة يبحثون عن الأصول النقدية أو غير النقدية عن طريق الإدلاء ببيانات كاذبة عن عمد. على سبيل المثال ، قد يكون الكذب عن عمر الشخص للحصول على رخصة قيادة أو تاريخًا جنائيًا للحصول على وظيفة أو دخلًا للحصول على قرض بمثابة أعمال احتيالية.

يجب عدم الخلط بين أي فعل احتيالي وبين "خدعة" - خداع متعمد أو إفادة كاذبة تم الإدلاء بها دون أي نية لتحقيق مكاسب أو إلحاق ضرر مادي بشخص آخر.

قد يعاقب مرتكبو الاحتيال الجنائي بالغرامات و / أو السجن. يجوز لضحايا الاحتيال المدني رفع دعاوى قضائية ضد الجاني الساعي للحصول على تعويض مالي

للفوز في دعوى قضائية تدعي الاحتيال المدني ، يجب أن يكون الضحية عانى الأضرار الفعلية. بمعنى آخر ، يجب أن يكون الغش ناجحًا. الاحتيال الجنائي ، من ناحية أخرى ، يمكن أن يحاكم حتى لو فشل الاحتيال.

بالإضافة إلى ذلك ، يجوز مقاضاة فعل احتيالي واحد باعتباره جريمة جنائية ومدنية. وبالتالي ، فإن الشخص المدان بالاحتيال في محكمة جنائية قد يتم مقاضاته في المحكمة المدنية من قبل الضحية أو الضحايا.

الاحتيال هو مسألة قانونية خطيرة. يجب على الأشخاص الذين يعتقدون أنهم وقعوا ضحية احتيال ، أو اتُهموا بارتكاب أعمال احتيال ، أن يبحثوا دائمًا عن خبرة محامٍ مؤهل.

العناصر الضرورية للاحتيال

في حين أن تفاصيل قوانين مكافحة الاحتيال تختلف من ولاية إلى أخرى وعلى المستوى الاتحادي ، هناك خمسة عناصر أساسية ضرورية لإثبات ارتكاب جريمة الاحتيال في المحكمة:

  1. تحريف حقيقة مادية: يجب تقديم بيان كاذب يتضمن حقيقة مادية وذات صلة. يجب أن تكون خطورة البيان الخاطئ كافية للتأثير بشكل كبير على قرارات وأفعال الضحية. على سبيل المثال ، يساهم البيان الخاطئ في قرار الشخص بشراء منتج أو الموافقة على قرض.
  2. معرفة الباطل: يجب على الطرف الذي أدلى ببيان كاذب أن يعرف أو يعتقد أنه غير صحيح أو غير صحيح.
  3. نية لخداع: يجب الإدلاء بتصريح كاذب بشكل صريح بقصد خداع الضحية والتأثير عليها.
  4. الاعتماد المعقول من قبل الضحية: يجب أن يكون المستوى الذي تعتمد عليه الضحية على التصريح الخاطئ معقولاً في نظر المحكمة. قد لا يكون الاعتماد على البيانات أو العبارات الخطابية أو الفاحشة أو المستحيلة بشكل واضح بمثابة الاعتماد "المعقول". ومع ذلك ، فإن الأشخاص المعروف أنهم أميون أو غير كفؤون أو متخلفون عقلياً قد يتم منحهم تعويضات مدنية إذا استغل مرتكب الجريمة علمًا عن حالتهم.
  5. الخسارة الفعلية أو الإصابة التي لحقت بها: عانت الضحية من بعض الخسائر الفعلية كنتيجة مباشرة لاعتمادها على التصريح الخاطئ.

بيانات الرأي مقابل الأكاذيب الصريحة

ليست كل البيانات الخاطئة احتيالية قانونًا. تصريحات الرأي أو المعتقد ، لأنها ليست بيانات واقعية ، قد لا تشكل احتيالًا.

على سبيل المثال ، بيان البائع ، "سيدتي ، هذا هو أفضل جهاز تلفزيون في السوق اليوم" ، على الرغم من أنه غير صحيح ، هو عبارة عن بيان غير مدعوم بالأدلة وليس بالواقع ، والذي قد يتوقع من متسوق "معقول" تجاهله باعتباره مجرد مبيعات مقارنة مبالغ فيها.

الأنواع الشائعة

الاحتيال يأتي في أشكال كثيرة من مصادر عديدة. تُعرف العروض الاحتيالية المعروفة باسم "عمليات الاحتيال" شخصيًا أو تصل عبر البريد العادي والبريد الإلكتروني والرسائل النصية والتسويق عن بُعد والإنترنت.

أحد أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا هو التحقق من الاحتيال, استخدام الشيكات الورقية لارتكاب الغش.

أحد الأهداف الرئيسية لعملية التحقق من الاحتيال هو سرقة الهوية - جمع واستخدام المعلومات المالية الشخصية لأغراض غير قانونية.

من مقدمة كل شيك مكتوب ، يمكن لسارق الهوية الحصول على الضحية: الاسم ، العنوان ، رقم الهاتف ، الاسم المصرفي ، رقم توجيه البنك ، رقم الحساب المصرفي ، والتوقيع. بالإضافة إلى ذلك ، قد يضيف المتجر مزيدًا من المعلومات الشخصية ، مثل تاريخ الميلاد ورقم رخصة القيادة.

لهذا السبب يوصي خبراء منع سرقة الهوية بعدم استخدام الشيكات الورقية كلما أمكن ذلك.

تشمل الأنواع الشائعة من احتيال الشيك:

  • فحص السرقة: سرقة الشيكات لأغراض احتيالية.
  • تحقق التزوير:توقيع شيك باستخدام توقيع الدرج الفعلي دون إذن منهم أو اعتماد شيك غير مستحق للداعم ، وكلاهما يتم عادة باستخدام شيكات مسروقة. تعتبر الشيكات المزيفة مكافئة للشيكات المزورة.
  • تحقق الطيران الورقي: كتابة شيك بقصد الوصول إلى الأموال التي لم يتم إيداعها في حساب التحقق. يشار إليها أيضًا باسم "الطفو" للشيك ، الطيران الورقي هو إساءة استخدام الشيكات كشكل من أشكال الائتمان غير المصرح به.
  • ورقة معلقة: كتابة الشيكات على الحسابات التي يعرفها الجاني.
  • تحقق الغسيل: مسح كيميائي للتوقيع أو التفاصيل المكتوبة بخط اليد الأخرى من الشيكات للسماح بإعادة كتابتها.
  • تحقق التزوير: طباعة الشيكات بطريقة غير مشروعة باستخدام معلومات من حساب الضحية.

وفقًا للاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ، كتب المستهلكون والشركات الأمريكية 17.3 مليار شيكات ورقية في عام 2015 ، أي أربعة أضعاف الرقم المكتوب في جميع دول الاتحاد الأوروبي مجتمعة في ذلك العام.

على الرغم من الاتجاه نحو الخصم ، والائتمان ، وطرق الدفع الإلكترونية ، تظل الشيكات الورقية هي الطريقة الأكثر استخدامًا في سداد مدفوعات كبيرة مقابل نفقات مثل الإيجار والرواتب. بوضوح ، لا يزال هناك الكثير من الفرص والإغراءات لارتكاب عمليات احتيال الاختيار.

الاحتيال الفيدرالي

من خلال محامي الولايات المتحدة ، تقوم الحكومة الفيدرالية بمحاكمة ومعاقبة أنواع مختلفة من الاحتيال المحددة على وجه التحديد بموجب القوانين الفيدرالية. على الرغم من أن القائمة التالية تتضمن أكثرها شيوعًا ، إلا أن هناك مجموعة واسعة من جرائم الاحتيال الفيدرالية ، وكذلك على مستوى الولايات.

  • الاحتيال عبر البريد والاحتيال عبر الأسلاك: استخدام البريد العادي ، أو أي شكل من أشكال تكنولوجيا الاتصالات السلكية ، بما في ذلك الهواتف والإنترنت كجزء من أي مخطط احتيالي. غالبًا ما تتم إضافة عمليات الاحتيال عبر البريد والأسلاك باعتبارها رسومًا مرفوعة في جرائم أخرى ذات صلة. على سبيل المثال ، نظرًا لاستخدام البريد أو الهاتف عادةً في محاولة ترتيب رشاوى من القضاة أو غيرهم من المسؤولين الحكوميين ، يمكن للمدعين العامين الفيدراليين إضافة تهم بالاحتيال عبر البريد أو البريد بالإضافة إلى تهم الرشوة والفساد. وبالمثل ، تُطبَّق رسوم الاحتيال عبر الأسلاك أو البريد غالبًا في الملاحقة القضائية لمخالفات قانون RICO.
  • الاحتيال الضريبي: يأخذ مكان كلما حاول دافع الضرائب تجنب أو تجنب دفع ضرائب الدخل الفيدرالية. تتضمن أمثلة الاحتيال الضريبي عدم الإبلاغ عن الدخل الخاضع للضريبة ، والإفراط في تقدير التخفيضات التجارية ، وببساطة عدم تقديم إقرار ضريبي.
  • الاحتيال في الأوراق المالية والأوراق المالية: يتضمن عادة بيع الأسهم والسلع والأوراق المالية الأخرى من خلال الممارسات الخادعة. من أمثلة الاحتيال في الأوراق المالية Ponzi أو المخططات الهرمية واختلاس الوسطاء والاحتيال في العملات الأجنبية. يحدث الاحتيال عادة عندما يقنع سماسرة البورصة أو البنوك الاستثمارية الناس على إجراء استثمارات بناءً على معلومات خاطئة أو مبالغ فيها ، أو على معلومات "التداول من الداخل" غير المتاحة للجمهور.
  • الغش في برنامج Medicare و Medicaid: عادةً ما يحدث عندما تحاول المستشفيات أو شركات الرعاية الصحية أو مقدمو الرعاية الصحية الفرديون جمع مدفوعات غير مشروعة من الحكومة عن طريق الإفراط في الدفع مقابل الخدمات أو عن طريق إجراء اختبارات أو إجراءات طبية غير ضرورية.

ضربات الجزاء

تشمل العقوبات المحتملة للإدانة بالاحتيال الفيدرالي عادة السجن أو الاختبار ، والغرامات القاسية ، وسداد المكاسب المكتسبة عن طريق الاحتيال.

تتراوح مدة عقوبة السجن من ستة أشهر إلى 30 عامًا عن كل انتهاك منفصل. غرامات الاحتيال الفيدرالي يمكن أن تكون كبيرة جدا. يمكن أن تؤدي إدانات البريد أو الاحتيال عبر الهاتف إلى دفع غرامات تصل إلى 250،000 دولار عن كل انتهاك.

إن الاحتيال الذي يلحق الضرر بمجموعات كبيرة من الضحايا أو ينطوي على مبالغ مالية كبيرة قد يؤدي إلى غرامات تصل إلى عشرات الملايين من الدولارات أو أكثر.

على سبيل المثال ، في يوليو 2012 ، أقرت شركة الأدوية Glaxo-Smith-Kline بالذنب في وصف عقار Paxil زائفًا بأنه فعال في علاج الاكتئاب لدى المرضى الذين تقل أعمارهم عن 18 عامًا. وكجزء من التسوية ، وافقت Glaxo على دفع 3 مليارات دولار للحكومة في واحدة من أكبر مستوطنات الاحتيال في مجال الرعاية الصحية في تاريخ الولايات المتحدة.

الاعتراف الغش في الوقت المناسب

تختلف علامات التحذير من الاحتيال وفقًا للنوع الذي تتم محاولته. على سبيل المثال ، قد تكون عمليات الاحتيال عبر الهاتف التي يتم إجراؤها من المتصلين غير المعروفين والتي تطلب منك "إرسال الأموال الآن" للاستفادة من عرض خاص أو المطالبة بالجائزة ، عمليات احتيال.

وبالمثل ، فإن الطلبات أو الطلبات العشوائية للحصول على رقم الضمان الاجتماعي أو رقم الحساب البنكي أو اسم الأم قبل الزواج أو قائمة العناوين المعروفة غالبًا ما تكون علامات على سرقة الهوية.

بشكل عام ، فإن معظم العروض المقدمة من الشركات أو الأفراد والتي تبدو "جيدة جدًا بحيث لا يمكن أن تكون حقيقية" هي علامات على الاحتيال.

مصادر

  • "القاموس القانوني: الاحتيال" Law.com.
  • "المفاهيم القانونية الأساسية / الاحتيال" مجلة المحاسبة
  • "احتيال عبء الإثبات: تعليمات هيئة المحلفين المدنية في واشنطن". ويستلو


شاهد الفيديو: طارق القضاة - مفهوم جريمة النصب والاحتيال بالنسبة للقانون - صباح الوطن (شهر نوفمبر 2022).

Video, Sitemap-Video, Sitemap-Videos